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一級建造師《工程經濟》知識點：1Z12資金等值計算及應用

1Z00工程經濟

1Z10資金時聞價值的計算及應用

1Z12資金等值計算及應用

不同時點絕對不等的資金在時間價值的作用下卻可能具有相等的價值。不同時期、不同數額，價值等效。資金等值計算公式和復利計算公式的形式是相同的。

一、現金流量圖的繪制

現金流量的概念

投入的資金、花費的成本、獲取的收益

現金流量圖的繪制

流向、數額、時間。

所謂現金流量圖就是一種反應技術方案資金運動狀態的圖示

圖 1Z12-1現金流量圖

1 以橫軸為時間軸，時間軸上的點稱為時點，通常表示的是該時間單位末的時點;0表示時間序列的起點。整個橫軸又可看成是我們所考察的技術方案。

2 相對于時間坐標的垂直箭線代表不同時點的現金流量情況，現金流量的性質是對特定的人而言的。

4 箭線與時間軸的交點即為現金流量發生的時點。

現金流量三要素：大小，方向，作用點。

二、終值和現值計算

(一)一次支付現金流量

一次支付是最基本的現金流量情形。一次支付又稱整存整付，是指所分析技術方案的現金流量，無論是流入或是流出，分別在各時點上只發生一次，如圖1Z12-2所示。一次支付情形的復利計算式是復利計算的基本公式。

圖 1Z12-2 一次支付現金流量圖

圖中i――計息期復利率

n――計息的期數

P――現值

F――終值

2 終值計算(已知P求F)

F=P(1+i)n (1Z12-1)

一次支付終值系數，用(F/P, i , n)表示

故F=P(F/P, i , n) (1Z12-2)

在(F/P, i , n)這類符號中，括號內斜線上的符號表示所求的未知數，斜線下的符號表示已知數。(F/P, i , n)表示在已知P、i、n的情況下求解F的值。

【例題1Z12-1】

3 現值計算(已知F求P)

P=F(1+i)-n (1Z12-3)

一次支付現值系數，用符號(P/F, i , n)表示。式(1Z12-3)又可寫為：

P=F (P/F, i , n)(1Z12-4)

計算現值P的過程叫折現或貼現，

【例題1Z12-2】

在P一定，n相同時，i越高，F越大;在i相同時，n越長，F越大，如表1Z12-2所示。在F一定，n相同時，i越高，P越小;在i相同時，n越長，P越小，如表1Z12-3所示。

用現值概念很容易被決策者接受。因此，在工程經濟分析中，現值比終值使用更為廣泛。

在工程經濟分析時應注意以下兩點：

一是正確選取折現率。折現率是決定現值大小的一個重要因素，必須根據現實情況靈活選用。

二是要注意現金流量的分布情況。從收益方面看，獲得時間越早、數額越多、其現值也越大。因此，應使技術方案早日完成。從投資方面看，在投資額一定的情況下，投資支出的時間越晚、數額越少，其現值也越小。盡量減少建設初期投資額，加大建設后期投資比重。

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